疫情下不仅生活工作遭到困扰,各类基金也在经历考验

 2022-09-13 18:39:39  74 浏览  0 评论   赞

各类基金年初至今大PK:股票型基金指数的收益率是-16.25;回撤小的中短债基金:从投向来看,再看业绩表现;中欧稳利60天滚动持有基金

近期新冠疫情在上海快速蔓延,以前热闹繁华的街区,如今显得格外冷清了些。上海也再次按下“暂停键”,停工、停产、居家办公,非必要不离沪。

除了工作和生活受疫情困扰外,投资也在经历考验!

1、各类基金年初至今大PK

截至2022年3月31日,各类型基金指数的年初至今收益率如图所示。

三类主要品种中,股票型基金指数的收益率是-16.25%,混合型基金指数的收益率是-16.33%,债券型基金指数的收益率是0.46%。

可以看出,在年初至今的大幅震荡市中,债券型基金不仅表现稳定,“压舱石”作用也尤为凸显。

1、各类基金年初至今大PK_疫情下不仅生活工作遭到困扰,各类基金也在经历考验

图50029-1:

(数据来源:同花顺iFinD;截至2022年3月31日)

2、回撤小的中短债基金

不过,债券型基金中也有不少分类,谁是当下的优选方向?

我们帮大家挑选了一个方向:中短债基金

从投向来看,中短债基金是短期纯债基金,只投资期限较短、流动性好的中短债资产。因此,信用风险、利率风险较小,能更好的控制净值回撤。

以近3年最大回撤指标来看,截至2022年2月28日,中证短债指数近三年最大回撤只有-0.25%,同期中长期纯债基金指数最大回撤-1.75%,回撤明显更小些。

再看业绩表现:

中证短债指数不仅年内表现出色,还在多个年度之中保持正收益,累计收益不俗。Wind数据显示,中证短债指数年初至今收益0.61%,近3年、近5年收益为8.61%、17.59%。

2、回撤小的中短债基金_疫情下不仅生活工作遭到困扰,各类基金也在经历考验

图50029-2:

(数据来源:Wind;截至2022年3月25日)

震荡行情下,短债基金也受到很多投资者的追捧。

密集发布的“限购令”,今年已有多只短债基金公告暂停大额申购,更有基金连续两次下调申购上限。

面对全球当下一系列的不确定性事件,市场波动依然很大。如果大家觉得自己Hold不住高波动,以及一些追求稳健、风险承受能力较低的投资者,可以多关注中短债基金。

3、中欧稳利60天滚动持有基金

接下来跟大家分享一只成立以来表现出彩的短债基金:中欧稳利60天滚动持有短债(A:012915;C:012916)

中欧稳利60天成立于2021年8月12日,截至2022/2/18,中欧稳利60天A成立以来收益1.88%,明显跑赢同期基准数据,同期基准表现为1.40%。(注:业绩数据及基准来源于定期报告或经托管复核,截至2021/2/18)。

中欧稳利60天的基金经理是王慧杰,王慧杰有十余年债券类研究经验,7年债市投资经验。曾在2009年就职于彭博咨询社,担任利率衍生品研发员;2011年在光大保德信基金管理公司研究员、基金经理;2017年,王慧杰加入中欧基金至今。

除中欧稳利60天之外,王慧杰管理的中欧滚钱宝是首批入驻余额宝平台的货基,她所管理的中欧短债A,运作以来同样表现优异,且深受机构投资者的认可。

中欧短债A成立于2017年2月24日,截至2021年底,成立至今累积收益率达20.00%,而同期业绩基准表现是10.21%,超越近1倍。要知道中短债这样的品种,这么大的超额收益可是相当不容易(注:王慧杰自2018/8/13开始管理至今)。

3、中欧稳利60天滚动持有基金_疫情下不仅生活工作遭到困扰,各类基金也在经历考验

图50029-3:

(基金业绩、基准来源定期报告,指数来源wind,截至2021/12/31)

出色的业绩表现让中欧短债同样深受机构的青睐,持有占比超过90%。

3、中欧稳利60天滚动持有基金_疫情下不仅生活工作遭到困扰,各类基金也在经历考验

图50029-4:

(数据来源:基金定期报告;截至2021年12月31日)

从基金的申赎设计来看,中欧稳利60天是一种新型的短债基金——滚动持有短债基金

产品所设定的60天滚动持有模式,每天开放,满足投资者的定期理财投资需求,兼顾流动性与收益性。

Ps:持有期到期日当日才能卖出,如果没有卖出则自动进入下一期。

这样的设置,在兼顾流动性的同时提高基金资产稳定性,意味着相对宽裕的操作空间,基金经理投资更从容。同时由于满足了60天的锁定持有,赎回时也不再有赎回费用,赎回费为0。

最后要提醒下大家,中欧稳利60天(A:012915;C:012916)每日开放申购。如果想长期持有,推荐考虑A份额。

注1:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

中欧稳利60天滚动持有短债a成立于2021/08/12,截至2021/12/31成立不满半年,按法规要求均不予展示业绩。历任基金经理:王慧杰(20210812-至今)。本基金业绩比较基准为 中债综合财富(1年以下)指数收益率。基金有风险,投资需谨慎。本基金为【债券型基金】,预期收益和风险水平高于【货币市场基金】,低于【股票型基金/混合型基金】。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

注2:来源中欧基金定期报告,截至2021/12/31。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。中欧短债a成立于2017/02/24,成立以来收益率及同期业绩比较基准为20.00%/10.21%,2017年 - 2021年涨跌幅与同期业绩比较基准分别为3.00%/-2.60%,5.87%/3.90%,3.53%/3.33%,2.93%/2.48%,3.27%/2.85%。

历任基金经理:王慧杰(20180813-至今),朱晨杰(20170407-20180821),刘德元(20170224-20170627 ),黄华(20171010-20190109),蒋雯文(20180130-20190219)。

本基金业绩比较基准为中债综合财富(1年以下)指数收益率。基金有风险,投资需谨慎。本基金为【债券型基金】,预期收益和风险水平高于【货币市场基金】,低于【股票型基金/混合型基金】。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

投资人投资中欧滚钱宝货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。

基金有风险,投资需谨慎。以上材料不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同、招募说明书和产品资料概要等信批文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩井不预示其未来表现,管理人管理的其他基金井不构成基金业绩的保证。以上内容仅供参考,不预示未来表现,也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。费率优惠情况以APP页面展示为准。

 

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