从金融周期的角度,谈为什么炒股赚钱变难了

 2023-01-17 13:51:44  25 浏览  0 评论   赞

金融宽松阶段;金融出清阶段;具体出清过程:2014年 金融出清前奏,中诚信托30亿未能兑付,债券市场违约开始,股灾大家应该印象深刻;总结

大家有没有感觉到,今年以来,周围的人生意不好做,失业增多,收入预期降低,人们变得不敢花钱,赚钱越来越难。为什么呢?

其实原因就在于大环境的金融周期变了,影响到了我们每一个人。

01.金融宽松阶段

过去20年是信贷扩张的20年,无论从政府、金融机构层面,还是公司、个人,他们的债务都是扩张的,相当于把未来的钱都拿到现在搞投资建设,所以市场上的钱就会变得更多。

当然人们感觉找工作也容易,消费也多,挣钱也容易。如果这个阶段胆大的人敢于借贷,放大杠杆,那么他发财的几率也会变大。

过去二十年,敢于放大杠杆投资房产,特别是在一线城市投资房产的人就是活生生的例子,十年赚十倍不是梦。

从金融周期的角度,谈为什么炒股赚钱变难了

图67682-1:

02.金融出清阶段

从2014开始至现在,都处在金融出清的阶段,其实在这个阶段,意味着金融规模是缩小的,信贷也是逐步收缩的,市场上的钱也是变少的,所以你付出相同的代价,其实赚钱的难度就是加大的。

所以我想说的是,假如你在赚钱容易的时候还没有赚到钱,那此刻难度是增大的,此时处在滞胀周期,经济停滞,物价通胀,此刻应该是要保证足够的现金流,因为各位打工人随时都可能存在失业的风险。

从金融周期的角度,谈为什么炒股赚钱变难了

图67682-2:

03.具体出清过程

大家如果感兴趣的话,以下我大概梳理一下这几年来金融出清的过程,不感兴趣直接拉到最下方:

2014年 金融出清前奏,中诚信托30亿未能兑付,债券市场违约开始。

2015年 股灾大家应该印象深刻,P2P跑路开始,e租宝、泛亚、金塞英基金跑路,首家国企天威集团违约。

2016年 金融侧结构性改革元年,是金融机构和银行间市场的债灾年。

2017年 史上最强的金融监管,历史上首家商业银行招商银行理财出线违约,中江信托未能兑付,P2P钱宝网暴雷,本年是金融周期开始明显下行的拐点。

2018年 大型保险公司安邦集团被接管,中美贸易战拉开序幕,上证综指暴跌1000点,3500跌倒2400点,股票质押接连暴雷,债市违约频繁出现,裸泳的P2P大规模暴雷,超过1200家,本年度可以算作是中国式的金融危机。

2019年上半年 央企光大资本52亿海外资产破产,血本无归;包商银行被接管,安信信托超过100亿未能兑付,诺亚财富34亿踩雷诚信国际。

2019年下半年 贸易摩擦加剧,捞财宝及千亿P2P先锋集团暴雷。

2020年上半年 疫情出现,海航正式被接管,美股多次熔断,中行原油宝巨额亏损,瑞幸咖啡财务造假暴雷,紧接着央行及时放水,货币迎来一波宽松,部分本来要倒的企业获得暂时喘息。

2020年下半年 天然财险踩雷,工行理财违约,部分3A级大规模国企华晨汽车,紫光,永煤违约,雨润,方正,泰禾,华夏幸福信用债违约。

2021年 开始推行平台去垄断化,地产去金融化,教育去资本化,医疗去市场化,经济洗牌,风险加速释放。

2021年下半年 恒大为代表的房地产企业接连暴雷,进入类滞胀周期,这是对美联储无上限宽松的政策的清算,来到金融出清尾声,大概还得持续到明年。

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图67682-3:

04 总结

怎么说呢,在当下这个滞胀时代,大家只能且行且珍惜,各位应该怎么办呢?送大家几句话:

稳住基本盘

保证现金流

开拓增长点

争做一名优秀的斜杠青年,要有随时离开现在工作岗位还能生存的能力!

祝大家好运!

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